Với sự phát triển của internet và các dịch vụ mà mọi người và các công ty cung cấp trực tuyến, sẽ tăng nguy cơ tiếp xúc với những kẻ lừa đảo, rửa tiền và các bên thứ ba khác không quan tâm nhất đến công ty của bạn.
Vì những rủi ro này, việc có thể lưu trữ thông tin về khách hàng của bạn và xác minh tính hợp lệ của chúng là rất quan trọng. Các hoạt động bao gồm thao túng thị trường, buôn bán hàng hóa bất hợp pháp, tham nhũng của các quỹ công cộng, trốn thuế, v.v ... được bảo vệ theo các quy định của AML.
Trước đây, quá trình tìm kiếm những kẻ rửa tiền có thể là một quá trình chậm chạp khó khăn bao gồm tìm kiếm thủ công thông qua hàng tấn giấy tờ và thư mục. Ngay cả sau khi quá trình tìm kiếm sẽ được thực hiện, bạn vẫn sẽ gặp vấn đề khi thu thập thông tin chính xác và khách quan.
May mắn thay, bây giờ bạn có thể sử dụng phần mềm chuyên dụng cho phép bạn dễ dàng hợp lý hóa quy trình nghiên cứu của những người rửa tiền có thể. Đọc để tìm hiểu thêm chi tiết.
- 1
Bao gồm
Quá trình tự động hóa được thực hiện bằng cách sử dụng các quy trình CDD (Khách hàng do siêng năng) và EDD (Tăng cường do siêng năng).
Truyền trực tuyến các khía cạnh thực hành này của bạn là vô cùng hữu ích, vì nó cho phép bạn tập trung vào các chủ đề nhạy cảm hơn đồng thời dành thời gian để phân tích kết quả dữ liệu của bạn. Loại phần mềm này cung cấp thông tin chi tiết bằng cách kết nối với các cơ sở dữ liệu khách hàng khác nhau tập trung vào nhiệm vụ trong tay.
Encompass có giao diện người dùng rất trực quan cho phép bạn truy cập nhanh vào tất cả các tính năng tự động, nguồn dữ liệu, tìm kiếm và thậm chí có thể theo dõi các luồng dữ liệu đang diễn ra trong thời gian thực.
Phần mềm này cung cấp bảo vệ tối ưu khỏi các rủi ro do quy định, bao gồm khả năng xác minh đồng thời thông tin khách hàng, khám phá các chủ sở hữu có lợi trước đó, sàng lọc các vấn đề và thậm chí có thể thực hiện kiểm tra phương tiện.
Bạn có thể sử dụng Encompass để xem tất cả dữ liệu được lưu trữ liên quan đến các khách hàng cụ thể trong một tệp đơn giản. Điều này cho phép bạn đánh giá rủi ro liên quan đến từng khách hàng, áp dụng xếp hạng rủi ro và cũng so sánh rủi ro với việc tuân thủ AML / CTF. API Encompass có thể dễ dàng tích hợp với hệ thống AML của bạn và nó cho phép bạn dễ dàng tự động hóa mọi quy trình.
Các tính năng đáng chú ý của Encompass bao gồm:
- Truy cập vào các cơ quan đăng ký toàn cầu
- Xác minh danh tính điện tử
- Tự động phát hiện ra UBO
- Tự động sàng lọc các cá nhân so với dữ liệu xử phạt PEP của bạn
- Có thể tự động lưu trữ kiểm tra kết quả âm tính và sử dụng AI để hiển thị cho bạn kết quả nhanh chóng
- Giám sát liên tục hồ sơ khách hàng của bạn
- Khả năng xây dựng một lộ trình kiểm toán hoàn chỉnh cho mọi hành động được thực hiện
Hãy thử Encompass
- 2
Thuế AML
Taxcalc là một tùy chọn phần mềm tuyệt vời khác được thiết kế để giúp kế toán viên của bạn ngăn chặn và xử lý mọi vấn đề AML gặp phải.
Phần mềm này đã được ra mắt vào năm 2009, và kể từ đó, Taxcalc đã trở thành đối tác với nhà lãnh đạo toàn cầu về thông tin nhận dạng và tín dụng, được gọi là Equachus. Tính năng này cho phép bạn yên tâm rằng tất cả thông tin bạn nhận được về khách hàng của mình là đúng và khách quan.
Tất cả bạn cần làm để có được thông tin khách hàng là chỉ cần nhập tên và địa chỉ của khách hàng có thể của bạn. Điều này sẽ hiển thị cho bạn tất cả dữ liệu đã biết về lịch sử mua hàng của khách hàng, thanh toán chưa thanh toán, v.v., để bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt hơn.
Do các tính năng mạnh mẽ nhưng đơn giản để sử dụng, Taxcalc AML có thể được sử dụng trong thực hành kế toán, bởi các kiểm toán viên, kế toán viên và cố vấn thuế và biên chế.
Các tính năng chính của Taxcalc AML bao gồm:
- Kết quả Đạt và Tham khảo - sau khi hoàn thành kiểm tra danh tính, hệ thống cho phép bạn chọn nếu ứng viên được chấp nhận và không thêm ghi chú liên quan đến quyết định của bạn
- Được xây dựng trong Dịch vụ kiểm tra nhận dạng chống rửa tiền
Bạn có thể nhận Taxcalc AML với giấy phép cơ bản cho phép bạn thực hiện tìm kiếm và xác minh đăng ký cho 15 người. Khi doanh nghiệp của bạn phát triển, bạn có thể mua thêm gói 'tìm kiếm cá nhân', tùy thuộc vào số lượng khách hàng bạn cần xác minh.
Tải xuống AML của TaxCalc
- 3
AMLCC
AMLCC là một phần mềm AML mạnh mẽ được thiết kế để sử dụng trong các ngành công nghiệp khác nhau, nhưng nó được tối ưu hóa rất nhiều để sử dụng trong thực hành kế toán. Công cụ dễ sử dụng này sẽ giúp bạn giải quyết tất cả các trách nhiệm theo luật định.
Phần mềm này có thể hướng dẫn bạn qua tất cả các bước cần thiết để đào tạo thành công nhân viên của bạn và cung cấp cho bạn khả năng tạo đầy đủ các báo cáo, cả tự động và thủ công.
Dữ liệu của bạn luôn được lưu trữ an toàn trên đám mây, loại bỏ nguy cơ xảy ra sự cố với hỏng dữ liệu hoặc mất tệp và thư mục dữ liệu. Bạn có thể dễ dàng truy cập tất cả dữ liệu AMLCC từ mọi nơi trên thế giới.
Hệ thống ghi âm AMLCC giúp việc tạo, quản lý và lưu trữ hồ sơ dễ dàng hơn bao giờ hết và cũng cung cấp các tính năng khác như:
- Đánh giá rủi ro
- Có thể xác minh danh tính khách hàng
- Cơ sở dữ liệu với khách hàng được báo cáo với NCA
- Kiểm tra cư trú
- Khả năng phân tích các yếu tố 'rủi ro' - những người tiếp xúc chính trị
Một trong những tính năng tốt nhất của AMLCC là việc nó cung cấp Mô-đun đào tạo toàn diện có hai phần:
- Đào tạo MLRO - Cán bộ báo cáo rửa tiền
- Đào tạo cho tất cả nhân viên tiếp xúc với khách hàng - nhân viên tiếp tân, nhân viên bán hàng, v.v.
Cả hai phần của mô-đun đào tạo bao gồm một bài kiểm tra câu hỏi trắc nghiệm cho phép bạn tự đánh giá.
Tải xuống AMLCC
- 4
Iris AML
Phần mềm AML từ Iris này là một công cụ rất mạnh cho kế toán viên, luật sư, v.v., cho phép bạn quản lý mọi khía cạnh của bản ghi tuân thủ của công ty bạn.
Bạn có thể sử dụng ứng dụng này để đưa ra đánh giá dựa trên rủi ro của cơ sở dữ liệu khách hàng của bạn, điều này có thể cung cấp cho bạn một cái nhìn tổng quan bao quát về thực tiễn của bạn. Các tính năng tuân thủ được tìm thấy trong Iris đảm bảo bạn cập nhật luật pháp mới nhất và cũng có các cập nhật thường xuyên.
Các tính năng chính được tìm thấy trong Iris AML:
- Thông tin KYC - rủi ro khách hàng và tài liệu
- Có khả năng theo dõi đào tạo nhân viên
- Tự động xác định khách hàng không tuân thủ
- Hệ thống xác minh ID điện tử không giới hạn
- Tải xuống và tìm kiếm danh sách xử phạt kho bạc
- Có thể nhập hồ sơ khách hàng từ bất kỳ cơ sở dữ liệu hiện có
- Hướng dẫn tham khảo kỹ thuật tuân thủ AML của SWAT UK Limited
Tải xuống Iris AML
- 5
Dịch vụ tài chính Oracle AML
Dịch vụ tài chính Oracle chống rửa tiền là một phần mềm AML tuyệt vời có nhiều tính năng tốt. Bạn có thể sử dụng phần mềm AML này để dễ dàng xác định, kiểm tra và báo cáo trực tiếp bất kỳ người nào có thể quan tâm đến hoạt động rửa tiền.
Điều này cung cấp cho bạn khả năng hợp lý hóa các quy trình và tập trung năng lượng của bạn vào các khía cạnh khác của thực tiễn.
Phần mềm AML từ Oracle này có một loạt các kịch bản AML được cấu hình sẵn, được lưu trữ trong các thư viện. Các kịch bản này có thể đơn giản hóa quá trình xử lý và thu thập dữ liệu và cũng theo kịp các quy tắc được áp đặt bởi luật pháp.
Các tính năng chính bao gồm:
- Có thể theo dõi, điều tra và báo cáo về bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào
- Thư viện phát hiện hành vi toàn diện
- Có thể tùy chỉnh điểm rủi ro và ngưỡng của bạn
- Quản lý trường hợp mạnh mẽ
- Tuân thủ đầy đủ các quy định quốc gia và quốc tế
- Phát hiện, điều tra và báo cáo nghi ngờ rửa tiền
- Thông báo đàn áp
- Ghép đôi đáng tin cậy
- Phân tích ngưỡng
- Tạo và quản lý quy trình công việc
Dùng thử dịch vụ tài chính Oracle AML
Phần kết luận
Trong bài viết này, chúng tôi đã khám phá một số tùy chọn phần mềm tốt nhất trên thị trường cho phép bạn dễ dàng thu thập, quản lý và tạo một loạt các báo cáo và cũng bảo vệ công ty của bạn chống lại các hoạt động rửa tiền ẩn.
Các tính năng có trong danh sách trên bao gồm một loạt các công cụ thu thập dữ liệu và kế toán chắc chắn sẽ giúp bạn thực hành hiệu quả hơn trước đây.
Vui lòng cho chúng tôi biết trong phần bình luận bên dưới bạn đã chọn phần mềm nào từ danh sách này và tại sao.
HƯỚNG DẪN LIÊN QUAN BẠN CẦN KIỂM TRA:
- 5 phần mềm tài chính gia đình tốt nhất cho PC để kiểm tra ngân sách của bạn
- Phần mềm diệt virus tốt nhất để sử dụng cho ngân hàng trực tuyến
- 5 phần mềm biên chế tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ
